Làm thế nào để trở thành một tư vấn viên bảo hiểm nhân thọ xuất sắc?

Muốn thành công trong nghề tư vấn bảo hiểm nhân thọ, bạn phải sử dụng tất cả sức mạnh của mình. Và thực tế đã chứng minh đã có rất nhiều người thành công trong công việc này.

Bước 1: Khám phá bản năng

Thông thường, bạn chỉ nhìn thấy rõ nhất khả năng của một người trong lĩnh vực kinh doanh, mà chưa thấy những bản năng tiềm tàng vô hình khác. Bản năng của một người là rất lớn nếu biết khai thác đúng chỗ, đúng lúc. Và trong nghề tư vấn bảo hiểm nhân thọ thì bản năng phải cần được phát huy tối đa.

Bước 2: Rèn luyện thân thể

Ngay cả các nhà lãnh đạo lớn, giám đốc các tập đoàn, công ty kinh doanh đa quốc gia cũng tập thể dục hàng ngày, hoặc ít nhất là 3 đến 5 lần trong tuần. Điều này giúp họ có đủ sức khoẻ, tăng 30% hiệu suất công việc hơn là ngồi lỳ một chỗ.

Một cơ thể khỏe mạnh luôn đồng hành với một tinh thần sáng suốt. Làm nghề tư vấn bảo hiểm nhân thọ, bạn phải di chuyển nhiều, giao tiếp nhiều. Nếu không có một cơ thể khỏe mạnh, tinh thần sáng suốt, bạn có chắc bạn sẽ theo được nó?

Muốn thành công trong nghề tư vấn bảo hiểm nhân thọ, bạn phải sử dụng tất cả sức mạnh của mình

Bước 3:  Sức mạnh tinh thần

Cho đến bây giờ, khía cạnh tinh thần trong cuộc sống con người, thường hay bị bỏ qua, lại trở thành một nguồn sức mạnh vô song. Nếu như bạn đã từng cảm thấy cô đơn, nhất là thất bại trong công việc, không có khách hàng, không có hợp đồng mới, không thu được phí bảo hiểm nhân thọ, bị khách hàng từ chối liên miên, thì tinh thần là yếu tố quan trọng nhất. Hãy tự nuôi dưỡng cho mình một sức mạnh tinh thần, bạn có thể vượt quá tất cả các trở ngại. 

Bước 4: Coi trọng bản thân

Kẻ thù nguy hiểm nhất của bạn là chính bạn. Nếu bạn cứ tiếp tục tự nói với mình những lời nông nổi, không coi trọng chính bản thân mình thì bạn sẽ luôn cảm thấy tất cả cuộc sống, công việc của bạn đều tồi tệ, vô nghĩa. Và bạn sẽ chẳng bao giờ được hưởng thụ quả ngọt thành công, vì không ai sinh ra đã thành công. Khi bạn không coi trọng bản thân, đặc biệt trong công việc tư vấn bảo hiểm nhân thọ thì bạn càng không có sự thuyết phục.

Bước 5: Luôn luôn chủ động

Người bị động là người có xu hướng che giấu mình. Người chủ động là người luôn tự tìm cách vượt lên trên hoàn cảnh, số phận, điều kiện khắc nghiệt. Các tư vấn viên bảo hiểm nhân thọ luôn trong một môi trường cạnh tranh, bạn sẽ chiến thắng nếu bạn là người luôn luôn chủ động.

Bước 6: Sử dụng quan hệ

Hãy coi những mối quan hệ xã hội chặt chẽ mà bạn có được là sức mạnh của chính mình. Bạn có thể sử dụng mối quan hệ xã hội này như thế nào? Ai đó nói: Không, tôi muốn tự mình làm mọi việc. Tốt thôi, nhưng tại sao bạn lại không sử dụng những mối quan hệ xã hội của mình ? Tục ngữ Việt Nam đã chẳng dạy “Một cây làm chẳng lên non” nhưng “Ba cây chụm lại nên hòn núi cao”. 

Bước 7: Tích lũy kinh nghiệm

Thông thường bạn hay để ý những gì không làm được, chứ không hay để ý đến những gì làm được. Không nên quá lo lắng khi thấy quảng cáo tuyển người cần kinh nghiệm mà bạn chưa có. Kinh nghiệm giúp bạn nhiều trong công việc, kinh nghiệm là do bạn phải hao tổn thời gian, sức lực để có. 

Bước 8: Tâm huyết, yêu nghề

Bạn sẽ chẳng bao giờ cảm thấy hạnh phúc với những gì mình đã làm cho đến khi bạn học được cách tâm huyết, yêu nghề. Nếu công việc quá nhàm chán thì sao? Đúng vậy, có thể lắm chứ. Nhưng không tâm huyết, yêu nghề thì bạn chẳng bao giờ thành công trong công việc được. Hãy đặt mình vào hoàn cảnh của người được tư vấn để cung cấp sản phẩm bảo hiểm nhân thọ phù hợp nhất.

Tư vấn viên bảo hiểm nhân thọ bán bảo hiểm như thế nào?

Bảo hiểm nhân thọ là một sản phẩm vô định hình, thế nên tư vấn bảo hiểm nhân thọ cũng cần phải bán bảo hiểm theo một phương thức và quy định riêng biệt.

Tư vấn bảo hiểm nhân thọ muốn thành công thì không nên đốt cháy giai đoạn nào của quy trình bán bảo hiểm này.

1. Tìm kiếm khách hàng tiềm năng: Tư vấn bảo hiểm thiết lập được mối quan hệ tốt đẹp, tạo cho khách hàng sự tin tưởng.

2. Hẹn gặp khách hàng

• Tư vấn bảo hiểm đưa việc thoả mãn nhu cầu khách hàng lên hàng đầu, khiến khách hàng sẵn sàng gặp mình.
• Tư vấn bảo hiểm khiến khách hàng hiểu giá trị dịch vụ của mình, và thiết lập được mối quan hệ tin cậy với khách hàng.

3. Phân tích nhu cầu: Tư vấn bảo hiểm đã tìm hiểu các thông tin và nhu cầu của khách hàng, kích thích mong muốn mua bảo hiểm của khách hàng.

4. Chuẩn bị giải pháp: Tư vấn bảo hiểm có thể đưa ra phương án giải quyết cho những nhu cầu của khách hàng.

Tư vấn bảo hiểm nhân thọ muốn thành công thì không nên đốt cháy giai đoạn nào của quy trình bán bảo 

5. Trình bày giải pháp: 

• Tư vấn bảo hiểm giới thiệu sản phẩm với khách hàng và nói rõ những lợi ích có thể được hưởng trong tương lai, kích thích động cơ mua bảo hiểm của khách hàng.
• Tư vấn bảo hiểm xem nhu cầu của khách hàng là định hướng, kết hợp các lợi ích của bảo hiểm, thúc đẩy khách hàng đồng ý mua bảo hiểm.

6. Chăm sóc khách hàng

• Tư vấn bảo hiểm có thể một lần nữa củng cố lòng tin của khách hàng, và chứng tỏ cho khách hàng thấy sản phẩm có thể đáp ứng được nhu cầu của mình. Đồng thời đưa ra lời hứa về các dịch vụ tiếp theo, đề nghị khách hàng giới thiệu thêm khách hàng mới.
• Tư vấn bảo hiểm hứa sẽ duy trì liên lạc, xây dựng và thực hiện trình tự dịch vụ sau bán hàng một cách hệ thống.

Đây chính là quy trình bán bảo hiểm mà đòi hỏi tư vấn bảo hiểm nhân thọ cần phải kiên trì, nỗ lực theo đuổi mục tiêu mà mình đã đưa ra.

Đặc biệt, không một tư vấn bảo hiểm nhân thọ nào lại quên rằng:

• Việc duy trì hiệu lực của hợp đồng bảo hiểm là mục đích cuối cùng của việc tiêu thụ sản phẩm bảo hiểm.
• Tiêu thụ sản phẩm bảo hiểm cần có kiến thức chuyên môn.
• Bảo hiểm nhân thọ là một sản phẩm vô định hình
• Tiêu thụ bảo hiểm cần phải chủ động.
• Việc mua bảo hiểm đi ngược lại tập tính mua hàng nói chung của con người.

6 điều làm nên một tư vấn bảo hiểm nhân thọ chuyên nghiệp

Những người làm nghề tư vấn bảo hiểm nhân thọ đang mang lại giải pháp tài chính cho mọi người bằng tất cả nhiệt huyết, niềm tin và sự trân trọng với một ý nghĩa nhân văn cao cả.

1. Nhận thức đúng đắn về công việc

Làm nghề nào thì cũng phải hiểu rõ về những việc mình cần phải làm nhất là với bảo hiểm nhân thọ, bạn hiểu được ý nghĩa và tầm quan trọng của bảo hiểm nhân thọ trong cuộc sống. Hiểu được những lợi ích của bảo hiểm nhân thọ đối với mọi người để xác định được tại sao mình cần đưa bảo hiểm đến cho tất cả mọi người. Ngoài ra, tư vấn viên bảo hiểm hiểu được vai trò của bảo hiểm nhân thọ đối với nền kinh tế. Để từ đó ý thức được vị trí công việc của mình và trách nhiệm to lớn của mình.

2. Biết lắng nghe và đồng cảm với khách hàng

Là một tư vấn thì chắc chắn bạn là người tiếp xúc nhiều với khách hàng, vì thế bạn phải là người biết lắng nghe và giải đáp những câu hỏi của khách hàng. Đặc biệt với một tư vấn bảo hiểm nhân thọ càng cần phải biết lắng nghe những lời nói, nguyện vọng, tâm tư, cuộc sống của họ, từ đó mới thấu hiểu và đồng cảm để đưa ra giải pháp tài chính phù hợp nhất với gia đình họ.

Bảo hiểm nhân thọ - ý nghĩa nhân văn cao cả

3. Hiểu tâm lý khách hàng

Bất cứ một ngành nghề nào cũng cần nắm bắt được tâm lý khách hàng để phục vụ và chăm sóc khách hàng tốt hơn. Bảo hiểm nhân thọ hiện nay vẫn chưa được người dân Việt đón nhận nhiều nên nhưng người làm tư vấn bảo hiểm phải nắm bắt được tình hình và tâm lý khách hàng để dễ dàng tiếp cận và tiếp cận một cách phù hợp, tránh trường hợp làm phiền quá. Hiểu được tâm lý thì sẽ hiểu được cái mong muốn của họ, theo đó bạn tư vấn theo những chiều hướng phù hợp.

4. Kiến thức chuyên môn và khả năng truyền đạt

Qua những khóa học đào tạo về sản phẩm, những kỳ thi, những lớp bồi dưỡng... thì hầu hết các tư vấn viên bảo hiểm đều có đủ kiến thức chuyên môn để tư vấn cho khách hàng. Tuy nhiên, để khách hàng thực sự tin tưởng hoàn toàn thì bạn hãy là một chuyên gia trong ngành bảo hiểm, qua sự hiểu biết sâu rộng các sản phẩm bảo hiểm, các công ty bảo hiểm và thông tin về thị trường bảo hiểm...Bên cạnh kiến thức có được, hơn hết là khả năng truyền đạt thông tin cho khách hàng, bởi ngoài sự mạch lạc dễ hiểu, gắn gọn thì với bảo hiểm nhân thọ, điều quan trọng nhất là thông tin phải đầy đủ và chính xác nhất.

5. Tận tâm với khách hàng

Làm gì cũng cần cái "Tâm", trong công việc đơn giản là sự mong muốn làm việc vì một điều gì đó có ý nghĩa, tốt cho mọi người. Nhất là với nghề tư vấn bảo hiểm nhân thọ, một nghề cao quý và một công việc có ý nghĩa nhân văn sâu sắc với nhân loại.

Những tư vấn viên bảo hiểm tận tâm là những người làm công việc tư vấn, mang lại giải pháp tài chính cho mọi người bằng tất cả nhiệt huyết, niềm tin và sự trân trọng. Dù khách hàng có tham gia bảo hiểm nhân thọ hay không vẫn đem lại cảm giác hài lòng cho họ chính là để tạo ấn tượng đẹp cho hình ảnh cá nhân cũng như hình ảnh công ty

Đã có rất rất nhiều những tư vấn viên bảo hiểm, không chỉ người trẻ mà cả những tư vấn ở tuổi trung niên đã không quản ngại đường xá xa xôi đến tư vấn và mang lại giải pháp tài chính cho gia đình họ khi họ cần.

6. Có trách nhiệm

Nếu bạn chỉ giới thiệu sản phẩm hay dịch vụ đến với khách hàng xong bỏ mặc họ thì sẽ đến lúc họ sẽ từ chối sản phẩm của công ty bạn.

Mức độ trách nhiệm của những tư vấn viên bảo hiểm rất cao, bởi nếu đã đem lại cho khách hàng nào một giải pháp tài chính thì phải đồng hành khách hàng đó đến trọn đời.

Trách nhiệm còn là sự tư vấn đầy đủ, rõ ràng và sự nhiệt tình giải đáp những thắc mắc của khách hàng bất cứ lúc nào họ cần, là việc luôn theo sát công việc, báo ngay cho họ những chương trình mới, những thay đổi mới, những quyền lợi và nghĩ vụ khi thay đổi. Nếu không may có sơ suất gì hay có lỗi trong công việc thì cần phải đứng ra chịu trách nhiệm, xin lỗi và sửa lỗi thì mới xây dựng được niềm tin của khách hàng.

Theo thị trường tài chính Việt Nam

Năm 2015, Cathay Việt Nam giảm lỗ còn 1,7 tỷ đồng

Báo cáo tài chính sau kiểm toán của Công ty TNHH  Bảo hiểm phi nhân thọ Cathay  Việt Nam (Cathay Việt Nam) cho biết, năm 2015, Công ty đạt doanh thu thuần hoạt động kinh doanh bảo hiểm 55,4 tỷ đồng; doanh thu hoạt động tài chính 32,6 tỷ đồng;  lỗ sau thuế hơn 1,7 tỷ đồng.

Dù tiếp tục lỗ nhưng số lỗ này đã giảm đáng kể so với số lỗ hơn 60,4 tỷ đồng trong năm 2014. Mặc dù vậy, ban lãnh đạo Cathay Việt Nam cũng khẳng định, với nguồn vốn vừa được tăng thêm, Công ty vẫn đảm bảo tốt an toàn tài chính theo cam kết của khách hàng.

Thành lập năm 2010, Cathay Việt Nam trực thuộc Tập đoàn tài chính Cathay Đài Loan, hoạt động trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ, ngân hàng. Hiện Cathay Việt Nam có 151 nhân viên, 2.343 đại lý, trụ sở chính tại TP. HCM và các điểm phục vụ trải dài trên cả nước.

Năm 2015, Great Eastern Việt Nam lỗ 61,5 tỷ đồng

Báo cáo tài chính sau kiểm toán Công ty TNHH Bảo hiểm Great Eastern Việt Nam (GVN) cho biết năm 2015, Công ty đạt tổng doanh thu 83,6 tỷ đồng, trong đó doanh thu từ bảo hiểm đạt 23,6 tỷ đồng, doanh thu từ hoạt động tài chính 51,7 tỷ đồng, phần còn lại 127,3 triệu là thu nhập từ hoạt động khác.

Với tổng chi phí hơn 145,2 tỷ đồng trong năm 2015, GVN tiếp tục lỗ 61,5 tỷ đồng sau gần 9 năm hiện diện tại thị trường bảo hiểm nhân thọ Việt Nam. Số lỗ này đã giảm gần 21 tỷ đồng so với năm 2014.  

Đánh giá về hoạt động của GVN, báo cáo của Ban điều hành cũng cho biết năm 2015, GVN vẫn tăng trưởng ổn định và đạt được những kết quả khởi sắc, thực hiện chiến lược định vị thương hiệu “Vì cuộc sống”, hướng đến mục tiêu xây dựng một Việt Nam khỏe mạnh và phồn thịnh hơn.

Đồng thời, GVN chú trọng xây dựng đại lý bảo hiểm bảo hiểm, phát triển các giải pháp bảo hiểm tối ưu và tích cực tham gia các hoạt động phát triển cộng đồng, năm 2015, GVN đã triển khai dịch vụ  thanh toán phí bảo hiểm qua thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, dịch vụ thu phí bảo hiểm tại nhà bằng thẻ cùng các chương trình tri ân khách hàng.

Năm 2015, Great Eastern Việt Nam lỗ 61,5 tỷ đồng

Báo cáo tài chính sau kiểm toán Công ty TNHH Bảo hiểm Great Eastern Việt Nam (GVN) cho biết năm 2015, Công ty đạt tổng doanh thu 83,6 tỷ đồng, trong đó doanh thu từ bảo hiểm đạt 23,6 tỷ đồng, doanh thu từ hoạt động tài chính 51,7 tỷ đồng, phần còn lại 127,3 triệu là thu nhập từ hoạt động khác.

Với tổng chi phí hơn 145,2 tỷ đồng trong năm 2015, GVN tiếp tục lỗ 61,5 tỷ đồng sau gần 9 năm hiện diện tại thị trường bảo hiểm nhân thọ Việt Nam. Số lỗ này đã giảm gần 21 tỷ đồng so với năm 2014.  

Đánh giá về hoạt động của GVN, báo cáo của Ban điều hành cũng cho biết năm 2015, GVN vẫn tăng trưởng ổn định và đạt được những kết quả khởi sắc, thực hiện chiến lược định vị thương hiệu “Vì cuộc sống”, hướng đến mục tiêu xây dựng một Việt Nam khỏe mạnh và phồn thịnh hơn.

Đồng thời, GVN chú trọng xây dựng đại lý bảo hiểm bảo hiểm, phát triển các giải pháp bảo hiểm tối ưu và tích cực tham gia các hoạt động phát triển cộng đồng, năm 2015, GVN đã triển khai dịch vụ  thanh toán phí bảo hiểm qua thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, dịch vụ thu phí bảo hiểm tại nhà bằng thẻ cùng các chương trình tri ân khách hàng.

5 cái “đừng” của cuộc đời, hãy ghi nhớ để sống không còn vướng bận

Có tiền đừng keo kiệt, có phúc đừng chờ đợi.

Con người muốn được sống hạnh phúc, thanh thản mà trong tâm lại vẫn cứ ôm giữ các loại tâm tranh đấu, oán hận thì vĩnh viễn không thể nào đạt được. Hãy ghi nhớ 5 thứ “đừng” sau đây để cuộc sống không phải vướng bận điều gì nữa!

Cái đừng thứ nhất: Có tiền đừng keo kiệt

Tiền khi sinh chẳng mang theo đến, khi tử chẳng mang theo đi. Sức khỏe mới là thứ quan trọng hơn nhiều, có sức khỏe thì mới có tất cả.

Trong dân gian có câu nói: “Không sợ kiếm ít tiền, chỉ sợ chết sớm”. Có sức khỏe thì ngại gì không kiếm được tiền. Vì sức khỏe, khi nào cần chi tiêu thì hãy chi tiêu, có tiền đừng keo kiệt.

Cái đừng thứ hai: Có phúc đừng chờ đợi

Con cháu đều có phúc của con cháu, đừng quá vì con cháu mà biến mình thành thân trâu ngựa. Nên tranh thủ thời gian hưởng thụ cuộc sống, đừng vì con cháu mà làm việc quá sức, làm cố quá là sát thủ nguy hiểm nhất của sức khỏe.



Con cháu đều có phúc của con cháu, đừng quá vì con cháu mà biến mình thành thân trâu ngựa. (Ảnh: Internet)

Cái đừng thứ ba: Có tình yêu đừng buông bỏ

Cuộc đời thật ngắn ngủi, tình yêu lại không dễ tìm kiếm, cho dù yêu hay được yêu đều là duyên phận, đều nên đón nhận, ngày hôm nay bạn buông bỏ, thì kiếp này nó sẽ không bao giờ đến với bạn nữa.

Cái đừng thứ tư: Tức giận đừng để trong lòng

Trong cuộc đời, ai cũng có thể phải gặp những chuyện khó khăn hay không vừa ý, đừng nên vì thế mà “nộ khí xung thiên”. Tức giận là tồn tại khách quan, không nên giữ ở trong lòng, nín thở thì khí sẽ ứ tắc, khí ứ tắc thì sẽ sinh bệnh.

Gặp phải những sự việc khiến ta tức giận, hãy tìm người để khai thông nó, thổ lộ ra hết, như vậy sẽ gỡ bỏ nó nhanh hơn, nội tâm sẽ yên bình trở lại.

Bạn bè chính là công cụ “thông tức khí” tốt nhất, cũng là nguồn động lực, khích lệ tinh thần, tiếp thêm sức mạnh tốt nhất cho bạn.


Hãy làm cho mỗi ngày trong cuộc đời của bạn là một ngày vui sống. (Ảnh: Internet)

Cái đừng thứ năm: Có thù hận đừng ghi nhớ

Lòng dạ khoáng đạt, dùng thiện lương nhân ái để đối đãi, không để ý những chuyện nhỏ, gạt bỏ ân oán, cũng không để thù hận trong lòng. Hãy làm cho mỗi ngày trong cuộc đời của bạn là một ngày vui sống.

Người xưa sống được trường thọ vì họ có “tam bất thức”, chính là không cần biết 3 điều, không quan tâm ân oán, không quan tâm tuổi tác, không quan tâm bệnh tật.

Hãy rèn luyện những điều này để sống thật vui vẻ nhé!

Lê Hiếu, dịch từ Cmoney.tw